客户:禾城农商银行

行业:银行与金融服务

加快数字化转型步伐,禾城农商银行以RPA完善账户全生命周期管理

禾城农商银行案例封面

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部署RPA后,对公账户开户耗时减少到原先的1/3

实时

部署RPA后,银行能够实时掌握运营状态

体验提升

部署RPA后,客户体验得到大幅度提升

相较于其他大型股份制商业银行而言,农村商业银行的数字化转型之路往往更具挑战。在数字化革新的浪潮中,禾城农商银行勇于成为行业内的先行者,与UiPath进行合作,利用自动化直面数字化挑战。

作为浙江农信数字化转型的试点行社,禾城农商银行一直在探寻科技赋能金融业务的发展之路。

2019年初,禾城农商银行首次接触RPA技术,在认识到RPA对于银行数字化改革的重要性后,禾城农商银行迅速展开了对RPA技术的深入学习与探索。在先后进行了多个RPA厂商的PoC测试与评估后,UiPath凭借其产品的成熟度、上手的简易度、技术的完善度等多方优势,从众多RPA厂商中脱颖而出。值得一提的是,禾城农商银行的数字化改革理念与UiPath“人手一个机器人”的理念不谋而合,这也更加坚定了双方的合作意愿。

2021年8月,禾城农商银行正式开启与UiPath的合作,一次性购买了5个机器人和1个设计器Studio,开始了新的科技金融探索之路。

推出线上新机制,提升客户体验

禾城农商银行通过UiPath平台,顺利制定出“账户全生命周期管理”系统。运用新系统,让原本耗时最久的对公开户业务实现了官方公众号上一键预约;同时通过OCR对客户信息进行识别、上传,再通过RPA集中作业平台进行开户资质审核和结果反馈。在此过程中,RPA将之前的备案方式优化为RPA智能备案,风险管理改进为系统判断风险预警,实现了对公账户开户流程的智能化革新。

禾城农商银行案例插图

通过“账户全生命周期管理”系统,客户现在可以更高效地完成对公账户开户的全流程,包括开户预约、资料初审、现场双录预约、账户开户资料填写等环节,真正实现了让“客户少跑路,数据多跑路”的优质服务体验。客户业务办理时间从原来的1个半小时缩短至半个小时,体验感也得到了大幅度提升。

而在存量数据治理方面,“账户全生命周期管理”系统也显现了它强大的科技力量:定期完成对该行的存量账户信息数据进行查询维护及更新,确保数据的准确性;并通过获取存量客户最新数据,完成与存量信息的比对分析,从而达到实时掌握银行运营状态、把控账户风险等目的。

RPA技术的引入,极大降低了禾城农商银行的运营成本,有效提高业务办理效率及客户体验感,切实解决该行高能耗低效率的运营问题,为禾城农商银行的数字化改革注入了新活力。

发挥“点-线-面”优势,持续推动业务优化

未来,禾城农商银行还将进一步发挥RPA技术优势,将RPA技术推广运用至信贷、公司、零售等领域。例如,传统的信贷走访流程需要信贷员走访客户并手工收集信息,信贷员整理客户信息后,再录入到系统中。这一流程效率低下,且存在录入数据不全、准确度不高等问题。禾城农商银行将充分利用银行系统+RPA技术的线上形式,通过RPA技术实现对客户信息数据录入、核对、整理及存档的自动化,完成信贷信息线下向线上的迁移与管理工作。运用“点-线-面”的辐射概念,将繁琐的信贷流程进行整理和优化,从而提高信贷业务的效率。

通过与UiPath的合作及RPA技术的接入,禾城农商银行实现的不仅仅是业务流程的优化,更是运营模式的转变,让更多的人能走出柜台,走向客户,为客户提供更优质的服务。RPA技术将原本繁重的业务进行简化,在降本增效的同时,更提高了业务准确度,为我们创造出远超预期的数字化价值。

禾城农商银行科技服务部负责人

禾城农商银行将继续秉持“人手一个机器人”的发展理念,加快该行数字化改革的脚步。通过线上线下相结合的培训方式,让全行员工都能快速享受RPA技术带来的福利,进一步拓宽数字化管理和服务的思路,加快运营模式的转变,加速数字化改革进程。

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